요즘 투자자들 사이에서 핫한 월배당 ETF
언제나 강세를 보일 줄 알았던 성장주 시장이 최근 변동성을 보이면서 많은 투자자들이 안정적인 수익을 추구하는 투자 방식으로 눈을 돌리고 있습니다. 특히 경기 불확실성이 커지는 상황에서 꾸준한 배당을 주는 기업들에 분산 투자할 수 있는 ETF 상품들이 큰 인기를 끌고 있는데요.
그 중에서도 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 국내 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있습니다. 이미 큰 폭의 자금 유입이 이어지고 있는 가운데 미래에셋자산운용이 운용하는 이 ETF에 대한 전망을 놓고 투자자들 사이에서는 다양한 의견이 오가고 있습니다.
주로 안정적인 배당과 월 단위 분배금이 주요 매력 포인트로 꼽히고 있지만, 미국 증시의 변동성과 원달러 환율 등 외부 요인에 따른 위험 요소도 존재하는 것이 사실입니다. 오늘은 TIGER 미국배당다우존스 ETF의 특징과 장단점, 그리고 앞으로의 전망에 대해 자세히 알아보겠습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF란?
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 미래에셋자산운용에서 출시한 ETF로, 미국의 우량 배당주에 투자하면서 월 단위로 배당금을 받을 수 있는 상품입니다. 이 ETF는 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Index’를 추종하는데, 이 지수는 미국 시장에서 10년 이상 연속으로 배당금을 지급한 기업들 중에서 재무 건전성과 배당 성장성이 우수한 100개 기업을 선별해 구성됩니다.
특히 이 ETF는 미국에서 인기 있는 ‘Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)’와 동일한 지수를 추종하면서도, 국내 주식 시장에서 원화로 거래할 수 있다는 장점이 있습니다. 또한 미국 ETF가 분기 배당을 지급하는 것과 달리, TIGER 미국배당다우존스 ETF는 월 단위로 배당금을 지급하여 더 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자들에게 큰 매력으로 작용하고 있습니다.
주요 특징 및 장점
- 우량 배당주 선별 투자: 단순한 고배당이 아닌 재무건전성과 배당 성장성을 함께 갖춘 기업들에 투자합니다.
- 월 배당 시스템: 일반적인 분기 배당과 달리 매월 분배금을 지급해 안정적인 현금흐름을 제공합니다.
- 낮은 운용보수: 총보수가 0.03%로 매우 저렴하여 장기 투자에 유리합니다.
- 시장 하락기 방어력: 배당주의 특성상 시장 변동성이 큰 상황에서도 상대적으로 안정적인 성과를 보이는 경향이 있습니다.
- 복리효과 극대화: 매월 받는 배당금을 재투자할 경우 장기적으로 큰 복리효과를 기대할 수 있습니다.
최근 성과와 시장 동향
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 2023년 6월 20일 상장 이후 국내 배당형 ETF 중에서도 높은 인기를 누리고 있습니다. 한국경제 보도에 따르면, 2024년 6월 기준 TIGER 미국배당다우존스 ETF의 순자산이 1조 원을 돌파했으며, 이는 국내 상장된 주식형 월 배당 ETF 중 최초의 기록입니다.
상장 이후 1년 만에 순자산 1조 원을 달성한 것으로, 이는 국내 투자자들의 높은 관심을 반영한 결과입니다. 특히 개인 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있으며, 연초 이후 현재까지 개인 누적 순매수 규모는 5,270억 원으로 국내 상장 월 배당 ETF 가운데 1위를 차지했습니다.
현재 연분배율은 3.57% 수준으로, 매월 평균 33.5원의 분배금을 지급하고 있습니다. 이는 단순 예금 금리보다 높은 수준으로, 저금리 환경에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션으로 자리잡고 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF의 포트폴리오 구성
이 ETF는 미국 배당 성장주 100개 기업에 분산 투자하며, 주요 편입 종목으로는 홈디포, 텍사스인스트루먼트, 코카콜라, 머크, 페덱스 등 미국 경제를 대표하는 우량 기업들이 포함되어 있습니다. 산업별로는 금융, 정보기술, 헬스케어, 필수소비재 등 다양한 섹터에 분산투자 되어 있어 특정 산업의 위험을 분산시키는 효과가 있습니다.
특히 이 ETF가 추종하는 미국배당다우존스 지수의 종목 선정 기준은 다음과 같습니다:
- 최소 10년 이상 연속 배당 지급 기업
- 시가총액 5억 달러 이상
- 일일 평균 거래대금 200만 달러 이상(3개월 기준)
- 현금흐름/부채 비율, 자기자본이익률(ROE), 현재 배당수익률, 5년 배당 성장률 등을 종합 평가
이러한 엄격한 기준으로 선별된 종목들은 단순히 높은 배당을 주는 기업들이 아니라, 지속 가능한 배당 성장이 가능한 펀더멘털이 튼튼한 기업들입니다. 이는 장기 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있는 기반이 됩니다.
월 배당의 매력과 ‘배당 달력’ 전략
최근 국내 투자자들 사이에서는 ‘배당 달력’을 구성하는 전략이 인기를 끌고 있습니다. 한국경제의 다른 보도에 따르면, 많은 서학개미(해외 주식에 투자하는 한국 개인투자자)들이 배당금 지급 시기가 다른 여러 ETF나 개별 주식을 조합하여 매월 안정적인 현금흐름을 확보하는 전략을 구사하고 있습니다.
미국 주식은 한국과 달리 대부분의 기업이 분기 배당을 지급하기 때문에, 여러 ETF를 적절히 조합하면 매월 배당금을 받을 수 있는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 그러나 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 그 자체로 월 배당을 지급하기 때문에, 이러한 복잡한 포트폴리오 구성 없이도 매월 안정적인 현금흐름을 기대할 수 있습니다.
실제로 한 서울 금융회사 직원은 “배당 개념을 안 뒤로 보유하던 국내 주식을 모두 팔았다”며 “미국 주식으로 제2 월급 통장을 만드는 게 목표”라고 말했다고 합니다. 이러한 트렌드는 안정적인 현금흐름을 중시하는 투자자들이 늘어나고 있음을 보여줍니다.
고려해야 할 위험 요소
TIGER 미국배당다우존스 ETF가 많은 장점을 가지고 있지만, 투자자들이 고려해야 할 몇 가지 위험 요소도 있습니다:
- 시장 수익률 대비 낮은 성과: 한국경제의 최근 기사에 따르면, SCHD는 최근 5년간 S&P500 지수나 나스닥 지수에 비해 수익률이 낮았습니다. S&P500이 93%, 나스닥이 122.4% 상승하는 동안 SCHD는 58.7%에 머물렀습니다.
- 커버드콜 ETF와의 경쟁: 최근에는 JEPI와 같은 커버드콜 ETF가 더 높은 배당수익률로 투자자들의 관심을 끌고 있습니다.
- 변동성 위험: 미국 증시나 원달러 환율의 변동에 따른 위험이 존재합니다.
- 세금 문제: 미국 주식 배당금에는 원천징수세가 적용되며, 국내 세금 제도와의 차이점을 이해해야 합니다.
왜 많은 투자자들이 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 선택할까?
이러한 위험 요소에도 불구하고 많은 국내 투자자들이 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 선택하는 이유는 무엇일까요?
- 안정적인 월 배당: 매월 안정적인 배당금을 받을 수 있어 현금흐름 관리에 유리합니다.
- 우량 기업 분산 투자: 미국의 우량 배당주 100개에 분산 투자하여 위험을 줄일 수 있습니다.
- 낮은 운용보수: 0.03%의 낮은 운용보수로 장기 투자 시 비용 부담이 적습니다.
- 환전 편의성: 국내 시장에서 원화로 거래할 수 있어 환전 절차가 필요 없습니다.
- 장기 투자 가치: 배당 성장주 중심으로 구성되어 장기적인 복리효과를 기대할 수 있습니다.
최근 금리 인하 기조가 시작되면서 예금 금리가 하락하고 있고, 이에 따라 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들의 관심이 더욱 높아지고 있습니다. 이러한 환경에서 월 배당을 제공하는 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 더욱 매력적인 투자 옵션으로 자리잡고 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF와 유사 상품 비교
국내에는 TIGER 미국배당다우존스 ETF 외에도 동일한 지수를 추종하는 여러 ETF가 있습니다. 관련 정보에 따르면, ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, KODEX 미국배당다우존스 등이 있으며, 이들은 모두 동일한 지수를 추종하지만 운용사와 운용 방식에 약간의 차이가 있습니다.
또한 TIGER와 KODEX에서는 미국배당다우존스를 기반으로 하는 타겟 커버드 콜 상품도 운용하고 있어, 더 높은 분배금을 원하는 투자자들에게 선택의 폭을 넓혀주고 있습니다.
이러한 다양한 옵션 중에서 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 낮은 운용보수와 높은 유동성, 그리고 안정적인 운용 성과로 많은 투자자들의 선택을 받고 있습니다.
미래 전망 및 투자 전략
2025년 현재, 미국 연준의 금리 인하 기조가 시작되면서 배당주 ETF의 상대적 매력이 더욱 부각되고 있습니다. 금리가 하락하면 채권 수익률이 떨어지고, 이에 따라 안정적인 배당을 주는 주식들에 대한 수요가 늘어날 가능성이 높습니다.
그러나 투자자들은 자신의 투자 목적과 시간 지평, 위험 감수 능력에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 젊은 투자자라면 당장의 배당수익률보다는 장기적인 배당 성장과 주가 상승 가능성이 높은 ETF를 선택하는 것이 유리할 수 있습니다. 반면 은퇴를 앞둔 투자자라면 현재의 높은 배당수익률과 안정성을 우선시하는 것이 좋습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 안정적인 배당 성장을 추구하면서도 월 단위로 분배금을 지급하는 특성 덕분에 다양한 투자자들에게 적합한 상품이라고 볼 수 있습니다. 특히 장기 투자자라면 매월 받는 배당금을 재투자하여 복리효과를 극대화하는 전략을 고려해볼 만합니다.
결론
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 미국의 우량 배당주에 분산 투자하면서 월 단위로 안정적인 배당금을 받을 수 있는 매력적인 투자 상품입니다. 낮은 운용보수와 안정적인 운용 성과, 그리고 국내 시장에서 편리하게 거래할 수 있다는 장점 덕분에 많은 투자자들의 선택을 받고 있습니다.
물론 시장 변동성이나 환율 리스크, 그리고 때로는 시장 평균 수익률에 미치지 못하는 성과 등의 위험 요소도 존재합니다. 따라서 투자자들은 자신의 투자 목적과 성향에 맞게 신중하게 판단해야 합니다.
배당주 ETF 투자는 단기간에 큰 수익을 얻기보다는 장기적인 관점에서 복리효과와 안정적인 현금흐름을 추구하는 투자 방식입니다. 인내심을 가지고 꾸준히 투자한다면, 미래의 안정적인 소득원을 마련하는 데 큰 도움이 될 것입니다.
더 많은 투자 정보는 미국 배당주 ETF 순위 2025년 고배당 ETF 추천과 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 투자 분석 포스팅에서도 확인하실 수 있습니다.
